Ловись, халява, большая и маленькая.

Еще к одной категории потенциальных жертв сетевых мошенников можно отнести поклонников компьютерных игр и любителей халявы. Так, в сентябре 2011 года злоумышленники выбирали свои жертвы среди поклонников известной онлайновой игры «В могиле» — из числа пользователей социальной сети «В контакте» мошенники вычисляли наиболее опытных, «продвинутых» игроков. Им отсылалось личное сообщение с предложением воспользоваться «уязвимостью» данного приложения, позволяющей бесплатно получить игровые предметы, которые в реальной игре можно приобрести только за деньги. Для этого жертве предлагалось загрузить и установить специальное приложение. Если жертва соглашалась воспользоваться столь заманчивым предложением, все дальнейшее общение сетевые мошенники переносили в Skype. Выбор данного средства коммуникации неслучаен: трафик Skype не поддается фильтрации в отличие от других протоколов мгновенного обмена сообщениями, таких как ICQ или Jabber.

В ходе дальнейшего общения злоумышленники предлагали жертве скачать и установить приложение bag_vmogile.exe, под видом которого распространялась троянская программа Trojan.KeyLogger.9754 , предназначенная для перехвата нажатий клавиш и отправки на удаленный FTP-сервер украденных таким образом паролей. При попытке открыть данный файл происходит мгновенное заражение компьютера.

Интернет-казино.

Любой пользователь Всемирной сети хотя бы раз сталкивался с рекламой интернет-казино. Более того, каждый не раз видел методики обыгрывания казино, где тексты под рекламными баннерами обещают любому получать по несколько сотен долларов за пару минут в день. И ведь найдется множество любителей "халявы", готовых своими деньгами проверить действенность рекламы и методик, предлагаемых интернет-казино. Причем в теории эта методика звучит вполне здраво,  почему изо дня в день находятся смельчаки, решившие проверить её на практике.

В ряд подобных "смельчаков", для получения опыта и тестирования предлагаемой методики, в июне июле 2012 года затесался и Ваш покорный слуга. Положил 10$ и, следуя методике, удвоил их. "Весьма недурно!"- обрадовался я. На следующий день деньги были выведены, после чего операция была повторена на другом интернет-ресурсе. И в очередной раз произошло удвоение! "Здорово! Интересно! Неужто без обмана?", -- вот примерные слова, подходящие для описания испытываемых тогда мною чувств )хотя не понаслышке знаю, что чудеса на свете случаются крайне редко).

На третий раз был выбран иной игровой ресурс, который обязан был стать очередной жертвой применения "беспроигрышной" методики. Но на сей раз все пошло совсем иначе... Все добытые "тяжким трудом" 30$ и мои кровные 10$, были съедены казино в два присеста, хотя теоретически обещанная математическая вероятность поражения была менее 0,1%. (Сайты не указываю, чтобы не делать лишней рекламы).

"Афёра или просто не повезло?". Склонился к афере, ведь принять факт того, что предложенная владельцами казино методика является совершенно честной (себе в убыток), мне было...  нелегко. Напротив, я понял, что это беспардонный обман, и завлекуха для лохов.

Чтобы ещё раз удостовериться в этом, я решил попробовать еще раз. Задушив в себе "жабу", вложил очередные кровные 10$, и попробовал удвоить их согласно методике. Но и в этот раз меня постигла вполне ожидаемая неудача. "Афера", - удостоверился я. Но 20$ кровных долларов, проигранных на проверке дурацкой теории, было жалко.

Я четко знаю, что "звание "лох" денег стоит", а облечь мои неудачные опыты в текстовую форму, и выложить на сайт мне просто было не досуг. Но спустя некоторое время узнал, что несколько знакомых лишились денег, причем гораздо больших чем я при своих экспериментах, аналогичным образом. Оказалось, что круг поверивших в методику "выигрыша у казино" оказался гораздо шире, чем мне представлялось. После этого я решил выложить мою историю на сайте.

Не надо верить рекламируемому фантастически легкому способу получения денег.  Следует обратиться к логике. Все это обычный обман -- гарантии, обещания, отличные отзывы (кстати, верить или нет отзывам казино). Никто изначально и не планировал дать нам возможность заработать! Напротив, имелось ввиду - заработать на нас!

Очевидно, владельцы казино активнейшим образом создают рекламу на тему данного метода, чтобы привлечь к себе клиентов. Но сам метод-та ещё фикция. Ведь разве актуальна теория вероятности в мире интернета? При желании, можно настроить систему таким образом, что она будет выдавать результаты, которые в реальном мире увидеть никогда не довелось бы.

Поэтому, уважаемые читатели, не стоит экспериментировать, и  не теряйте голову, когда Вам предлагают "железные" методы получения баснословных денег почти "на халяву".

Хочется думать, что уж в трезвом уме Вы никогда не станете жертвами подобных афер (все удачные и неудачные эксперименты с виртуальными казино я проводил в состоянии легкого алкогольного опьянения).

МММ-2011: массовое лоховское помешательство.

Граждане Украины заигрались. После официального запрета игровых автоматов и казино появился новый вид азартного развлечения – Система МММ. Тот же Сергей Мавроди, те же квази-деньги и та же финансовая пирамида. Только теперь этого не скрывают. Мавроди учел старые ошибки. Никакого Лени Голубкова и акций фирмы МММ. Все виртуально. Лидеры групп (десятники и сотники) – анонимы. Участники одной группы могут проживать в разных городах и даже странах. И только деньги, которые люди отдают неизвестно кому, вполне реальные. По неофициальным данным, в Системе задействовано до 3 млн. украинцев и оборачивается около $3 млрд. Источники в милиции называют более скромные цифры и говорят, что прищучить мошенников возможно. Вопрос только в том, надо ли.

Еще в прошлом году премьер Николай Азаров на своей странице в Facebook призвал украинцев не поддаваться обману МММ-2011. Но граждане, похоже, обманываться рады. Даже если сам Мавроди предупреждает с билбордов, что «Финансовые пирамиды опасны для вашего здоровья». И тут же, как бы ненароком, сообщается телефон для консультаций и адрес его сайта.

Такой ход не случаен, он хорошо продуман с юридической стороны. «Если бы Мавроди призывал граждан вкладывать деньги в свою фирму или обещал бы им гарантированное вознаграждение, он бы тут же подпадал под несколько статей Уголовного кодекса. А так придраться не к чему: финансовые пирамиды в Украине не запрещены законом. А надпись на билбордах не является информацией, которая могла бы ввести граждан в заблуждение», – говорит юрист Александр Моторный.

Вообще, после выхода из тюрьмы 22 мая 2007 года Мавроди приложил максимум усилий, чтобы не попасть в ее гостеприимные стены снова. МММ-2011 в офф-лайне не существует. Ни в Украине, ни в России, ни в дальнем и близком зарубежье. И это главный секрет его нынешней неуязвимости.

Есть сайт http://mavrodi-mmm-2011.com, где он вывешивает «курсы МАВРО» (виртуальной, выдуманной им валюты): сегодняшние, завтрашние и будущие. Курс постоянно гарантировано растет. Дважды в неделю. Это именно то, что должно вызвать у граждан слюнотечение: купив МАВРО сегодня, через год они получат намного больше.

И никакой зависимости от экономической ситуации в стране и мире. Потому что в реальной экономике валютный курс зависит от роста ВВП, положительного или отрицательного торгового баланса, притока валюты и множества других факторов. Ничего этого в системе Мавроди нет. Искусственно выдуманная валюта позволяет ее творцу делать с собой что угодно. Другими словами, Мавроди может рисовать любой курс. Кто ему запретит?

Дальше возникает технический вопрос: как поживиться плодами неуклонного роста курса МАВРО. А вот тут приходится контактировать (реально или виртуально) со сборщиками денег. Мавроди назвал их десятниками, сотниками и тысячниками, хотя в «десятке» может быть и сто человек, а в «сотне» – тысяча. Это все условно.

Десятник – низшее звено организации – ваш непосредственный контактер. Ему передаются деньги для покупки МАВРО – либо в натуральной форме, либо через интернет-банкинг (с одной банковской карточки на другую). От него нужно требовать возврата вложений с процентами, начислений призовых и выигрышей. Все вопросы из серии «сайт не работает» или «что с нами будет?» Мавроди также рекомендует задавать десятникам.

На его сайте есть список «надежных персон», с которыми всегда будет связь и не будет проблем. Имена без фамилий, электронные адреса на бесплатных ящиках, телефонов, как правило, нет (или они карточные), да еще и адрес в Skype. Где проживает, как зовут, что за человек – все эти вопросы остаются за кадром.

Некоторые почтовые адреса отечественных десятников мы пробили через поисковик и выяснили, например, что Алексей Геннадиевич из Киева в миру называется Мариной и набирает девушек для работы продавцом женской одежды в один из магазинов «Каравана». А Дмитрий Руденко из Днепропетровска в свободное от десятничества время занимается брокерством: продает дома и дачные участки от АН «Мир домов». Эти люди совершенно уверены, что не занимаются ничем противоправным. И что их участие в Системе – это шаг к светлому будущему под лозунгом «Мы Можем Многое».

Но мы-то не такие наивные. И скоро взятый за основу посыл, что в лохотроне не может обойтись без профессиональных мошенников, нашел свое подтверждение. Один из телефонов привел нас... к фирме «Информ-сан».

Небольшое отступление. В 2010 году в Киеве и окрестностях (в Буче, Вишневом и других городах) стали появляться магазины под маркой сети «Экономная авоська». В них не было деликатесов, но присутствовал самый необходимый для простого человека набор продуктов: колбаса, сахар, крупы, яйца. Причем, если покупаешь два кг колбасы, дарят пять яиц, а за три кг сахара – крупу. И все в таком стиле. Но только – 50 первым покупателям. Или 20.

Естественно, все хотели попасть в число счастливых халявщиков, и у магазинов с утра обычно толпились наивные пенсионеры. В офисах же компании «Информ-сан» и «Прод-грант» толпились не менее наивные безработные, привлеченные объявлениями о вакансиях «заполнителей анкет» и удаленной работе на компьютере.

Ну, с последними поступали просто – их нанимали на работу, а через месяц не выплачивали зарплату, предлагая поработать еще. А в чем подвох «социальных магазинов», стало понятно не сразу. Оказалось – магазины только замануха. Хозяева «Информ-сана» охотились не за деньгами пенсионеров, которые, впрочем, тоже лишними не были (им сбывали залежалый товар), а за средствами более обеспеченных лохов, желающих стать акционерами компании. Дескать, вот у нас магазины, в них всегда ажиотаж, вложи деньги, стань акционером, акции будут расти. А лучше приведи с собой 10 человек, те – 15, и получишь стабильных доход.

В общем, обычная неприкрытая пирамида. В милиции на этот счет есть жалобы одураченных граждан. Более того, надежный источник в правоохранительных органах Киева сообщил «Версиям», что учредитель «авосек» – Партола Виктор Борисович – судим 11.04.2001 года по ст. 192 ч 2 старого Уголовного кодекса (Причинение имущественного вреда в особо крупных размерах путем обмана или злоупотребления доверием). И до последнего времени он занимался бизнесом, фактически находясь в розыске. К чему я это рассказываю? К тому же: звоним по одному из телефонов якобы Мавроди, а попадаем к Партоле.

Судя по многим признакам, зачинщики лохотрона с «Экономной авоськой» в последнее время переключились на обслуживание другой машины для надувательства граждан – МММ-2011. У знающих источников есть мотивированное подозрение, что главные тысячники Системы Мавроди в Украине – это люди мошенника Партолы. Вот, собственно, та вершина вертикально интегрированной пирамиды, куда стекаются деньги игроков. Более того, параллельно с МММ эти ребята крутят свой аналогичный проект под названием SWB с бонусами и подобной фигней. Но он намного менее популярен, чем пирамида Мавроди, но так же опасен для участников.

У возмущенного обывателя уже наверняка назрел вопрос: «Если все так очевидно, то почему власть не пресечет деятельность МММ в Украине? Ведь найти большую часть десятников и сотников для милиции не проблема!».

Да, не проблема. Но какие основания? Полковник милиции Николай Рощин, один из самых известных в украинском уголовном розыске специалистов по борьбе с мошенничеством, говорит, что без жалоб обманутых граждан проводить предварительные следственно-оперативные действия невозможно. А жалоб-то и нет. Что неудивительно.

«Юридически гражданин может жаловаться только на самого себя, – говорит юрист Александр Моторный. – Насколько я понимаю, вкладчики МММ не подписывают никаких официальных соглашений, они просто заполняют анкету в Интернете и добровольно, будучи предупрежденными о пирамидальной сути Системы, отдают деньги десятнику. Как правило, переводят с одной карточки на другую. Квитанция о денежном переводе ничего не доказывает и ни о чем не говорит».

«При определенных обстоятельствах уголовное дело против сотника может быть возбуждено, – говорит Николай Рощин. – Если будет очевиден умысел на его завладение деньгами гражданина путем злоупотребления доверием. Как доказать? Например, перепиской по Интернету, где человеку рисуют воздушные замки и обещают золотые горы. А на поверку не отдают вложенные деньги».

Так же можно брать за мягкое место тех, кто вышел из Интернета в реал. В Киеве, например, появился киоск МММ возле метро на Оболони. Что он там делает? На каких основаниях? На КПИ представители МММ-2011 раздавали гречку и сахар в обмен на заполненную анкету. Почему-то на них тоже никто не обратил внимания. Есть также и базовые офисы МММ: адреса некоторых указаны на сайте Мавроди. Там наверняка имеются компьютеры с базами данных облапошенных граждан. Но наши правоохранители, так ловко разгромившие офис EX.UA, туда дорожку почему-то не нашли.

Возможно, потому, что вопрос, трогать или не трогать пирамиду, не такой простой. В Беларуси, например, игры с МММ прекратили быстро: возбудили уголовное дело в отношении группы лиц, причастных к финансовой пирамиде, задержали всех в офисе, в котором осуществлялись операции и проходили встречи с вкладчиками, наложили арест на банковские счета, компьютеры и офисную технику – и дело с концом. Подозреваемые с марта месяца обживаются в следственном изоляторе КГБ страны.

А вот в России побороться с пирамидой Мавроди так же лихо не получилось. На Урале местное руководство объявило своеобразный «крестовый поход» против МММ-2011. С улиц Екатеринбурга были убраны рекламные щиты и баннеры МММ-2011, местная полиция проверяла банковские счета, вызывала для бесед подозреваемых в организации групп (десятников и сотников). Закончилось все весьма плачевно для... власти: после многолюдных митингов, на которые участников свозили не только из разных уголков России, но даже из Латвии, Израиля, Таиланда, Франции, Германии и Украины (для нашей группы поддержки арендовали чартер и автобусы), часть руководства края была вынуждена уйти в отставку.

Причем, митинги МММ-щиков перекрывали по накалу страстей аналогичные мероприятия антипутинской оппозиции в Москве. Толпы просто бились в истерике, скандируя «Руки прочь от МММ!», «Мавроди – наш рулевой!», «Мы меняем мир», «Мы можем многое!» и т. п. Для поднятия духа присутствовала разноплановая атрибутика, звучала музыка, летали надувные слоны, а детям бесплатно давали мороженое.

У нас при разгроме МММ, конечно, вряд ли дошло бы до акций протеста, но... Кто знает. Поэтому, хотя еще осенью прошлого года МММ официально как бы объявили вне закона, на практике никаких решительных шагов сделано не было.

Разве что «Приватбанк» пообещал, что будет блокировать все платежи по счетам и картам, открытым для проведения операций в системе МММ-2011, да некоторые социальные сети заблокировали у себя группы МММ-щиков.

Для того чтобы закрыть сайты, у провайдеров нет официальных оснований (или они их не видят). Да и с «Приватбанком» не все получилось гладко. Его пресс-служба распространила официальное заявление следующего содержания: «Мы вынуждены блокировать платежи, легитимность которых находится под вопросом. Для возобновления остановленной операции владелец счета должен будет документально доказать «Приватбанку» правомерность своего платежа».

При этом банк не раскрыл ни механизмы мониторинга, позволяющие отследить такие платежи, ни их предельные суммы. Непонятно также, каким образом клиент будет доказывать свое неучастие в пирамиде, а также тот факт, что получатель средств не является ее членом.

В результате это напугало добропорядочных держателей карт. А десятники и сотники МММ, по оперативным данным, быстро перешли на платежи через другие банки и электронные кошельки.

Кстати, тот факт, что эту информацию нам рассказал источник в правоохранительных органах, свидетельствует: милиция знает больше, чем демонстрирует. «Я не уполномочен комментировать этот вопрос, но по опыту могу сказать: в подобных ситуациях мониторинг всегда присутствует. Фиксируются лица, причастные к пирамидам, осуществляется оперативная разработка применяемых схем, подсчитывается примерное количество участников в масштабах страны», – говорит Николай Рощин.

К слову, информация о том, сколько же человек вовлечено в МАВРО-игры, такая же противоречивая, как прогнозы, когда начнется конец пирамиды. Специалисты финансового рынка оценивают масштабы лохотрона в три миллиона человек и $3 млрд. (исходя из оценки среднего вклада на уровне $1000). Источники в милиции говорят, что на март нынешнего года примерная численность участников не превышала 500 тыс. человек. И даже при максимально быстром росте пирамиды не может сейчас превышать 750 тыс.

Активный прирост участников Системы в последнее время обеспечила новая маркетинговая тактика десятников и сотников. От привлечения граждан «поштучно» через билборды, гречку или надписи на асфальте они перешли к работе с целевыми группами. «Есть данные, что «системщики» крутятся вокруг бывших вкладчиков «Кинг кэпитал» в частности и секты Аделаджи вообще, – говорит информированный источник. – Они так же пытаются работать с бывшими участниками аферы Флетчера, внедряются в среду игроков на Форексе и в букмекерских конторах». Забавно, что среди тех, кто решается поиграть снова, есть уже ощипанные раньше, другими мошенниками. Но азарт и желание «отыграться», видимо, перевешивают страх потерять все еще раз.

«Запрещать пирамиды так же бессмысленно, как запрещать азартные игры, – считает экс-глава Госфинуслуг Виктор Суслов. – В случае запрета они просто уходят в подполье. Установить за ними финансовый надзор в рамках действующего законодательства тоже нереально, поскольку для этого нужно, чтобы Мавроди зарегистрировал свое детище тут в форме юрлица, и оно подало заявку на внесение себя в госреестр финучреждений. И только будучи внесенным в реестр стало бы объектом надзора.

Что делать? Я бы ничего не делал. В конце концов, у дееспособного человека должно быть право свободно распоряжаться своими собственными деньгами. Мавроди в данном случае выполняет важную социальную миссию – он работает как санитар общества, выискивая жадных и глупых людей, готовых наживаться за счет других, и потому вкладывающих деньги в МММ. Они, как говорится, отправились за шерстью, но вернуться стриженными. Власть же со своей стороны должна лишь провести бесплатно социальную рекламную кампанию и предупредить население о том, что вкладчики МММ, как правило, теряют свои деньги, и государство за это ответственности не несет. И чем быстрее и масштабней эта кампания будет проведена, тем лучше...».

Лохотрон, как он есть.

Мошенники существовали всегда. Опираясь на потребности населения, они придумывали все новые и новые схемы обмана. Порой, когда знакомишься с очередным их "изобретением", охватывает зависть - настолько изящными оказываются некоторые схемы "обувания". Так, например, рынок "Форекс". Можно писать целые школьные сочинения, каким образом люди сюда попадают. Самый распространенный вариант - благодаря яркой рекламе в СМИ, знакомым и друзьям, которые услышали, что играя на бирже, можно легко стать долларовым миллионером, Интернету, где Форекс-реклама часто встречается даже на сайтах о здоровом образе жизни и искусстве.

Все выглядит весьма привлекательно: опытные "мошенники" преподносят работу на рынке как легкое и необременительное занятие, гарантированно приносящее ощутимую прибыль, которую может получить даже новичок. В распоряжении такого "новичка" оказываются котировки валют, инструменты технического анализа, возможность доступа к политическим новостям и иным факторам, влияющим на курсы валют. Однако взамен обманщики попросят "без пяти минут миллиардера" пройти специальные курсы, обучающие торговле на Форекс, помимо этого приобрести пять-десять книг, также необходимых для дальнейшей работы. Оплатив цену таких занятий, которая варьируется в диапазоне от нескольких десятков до тысяч долларов, новичок получит основы, привыкнет спокойно и хладнокровно реагировать на происходящие на рынке события, попрактикуется в торговле на демо-счете. Однако на практика окажется, что все это очень похоже на рулетку, со схожими шансами обыграть ее. Несмотря на "продвинутость" современных систем прогнозирования, технического и фундаментального анализа, ни одна из них в принципе не может дать стопроцентной гарантии истинности своих прогнозов. Тем, кто хочет зарабатывать на Форексе, следует понять одну простую вещь: этот рынок ничем не отличается от бизнеса или любой другой сферы деятельности и чтобы добиться здесь успеха, придется приложить очень много усилий и потратить месяцы, а, возможно, и годы, прежде чем получится выйти на стабильный и высокий заработок. Рынок, как уточняет fоrexac.com, весьма непредсказуем, и внезапный политический или иной конфликт в каком-нибудь маленьком, отдаленном государстве неизбежно скажется на ценах, а этот факт, не будучи учтенным, приведет не только к существенному уменьшению депозита, но и к полному его обнулению.

На рынке Форекс "выбиться в люди" удается единицам. Проиграть же по-полной выпадает честь миллионам... (От автора сайта - звание "лох" денег стоит).

Существует мнение, что в столице к подобным схемам "мошенничества" относятся более сдержанно. В периферии же заполучить легкие деньги пытается куда большее число россиян. Связано это, в первую очередь, со степенью доверчивости. В регионах люди менее циничны и более эмоциональны. "Некоторые люди доверяют другим на основе эмоций: этот человек мне нравится, поэтому я ему верю, - рассказывает изданию "АиФ" ст.научный сотрудник Института психологии РАН Алла Купрейченко. - Это характерно для женщин, особенно молодых. Другую группу риска составляют люди, у которых доверие строится на принципе тождественности: этот человек похож на меня, значит, он меня понимает. Наиболее защищены от обмана те, чье доверие основывается на надежности и предсказуемости: этот человек никогда меня не подводил".

Схем обмана существует множество. Заполучив деньги одним путем, мошенники ищут новые способы заработка. Бывает, впрочем, и такое, что россияне попадаются в одни и те же сети по два, по три, а то и по пять раз. Так, например, лохотрон МММ. ... Казалось бы, что учить ученых, они теперь ни в одну пирамиду "никогда и ни за что!" Однако беда в том, что халява – штука неистребимая, да и мошенники в очередной раз "на коне". Они не сообщают: "Приглашаем Вас принять участие в нашем новом "лохотроне"! Закопайте денежки на Поле Чудес, "вырастет" в два раза больше", а наоборот, всячески маскируют новыми декоративными деталями старую, проверенную временем конструкцию, которая, увы, по-прежнему работает.

Более современным, но чуть менее популярным способом обмана россиян, является афера с "откосом" от армии. Издание "АиФ" поведало на своих страницах занимательную, и явно не единичную, историю горе-призывника... 18-летний юноша, будучи в шаге от "кирзовых сапог", увидел как-то в метро занимательное объявление: "Опытные юристы и руководство Комитета солдатских матерей при Правительстве РФ предлагают молодым людям, не желающим служить в армии, юридическую помощь в получении отсрочки от призыва или возможность прохождения альтернативной службы". Молодого человека не смутили ни довольно странная подпись "Оргкомитет", ни подмосковный номер телефона.

Узнав координаты и приехав в указанное место, юноша оказался в полуподвальном помещении. В кабинете сидели две миловидные женщины из "Комитета солдатских матерей" и мужчина-юрист. Они заполняли специальные бланки, записывая в отдельной графе, какая сумма и с кого берется. Как объясняли: на зарплату тем, кто за "горе-призывников" будет служить в пехоте и десанте.

Молодой человек отдал мошенникам 3 тысячи долларов. Взамен получил бланк договора с символикой Вооруженных сил, печатью и подписью министра обороны. Официальный же документ "откоса" (за подписью Верховного главнокомандующего), юноше обещали выслать заказным письмом.

Спустя месяц юноша действительно получил конверт с символикой МО РФ. На лицевой стороне ниже адреса было отпечатано типографским способом: "Для тех, кто не хочет служить срочную службу, - альтернативная VIP". Какого же было его удивление, когда в конверте вместо официального документа оказался ксерокопированный приказ министра обороны о призыве в армию и перечень военных институтов и академий МО на трех страницах. А на титульном листе списка кто-то издевательски написал красным фломастером: "Ну чем не альтернатива для идиотов?"

Лохотрон «Выгодные обменники».

Сегодняшняя статья посвящена распространенному в Рунете "кидалову”, скрывающемуся под соблазнительным названием "выгодный обменник”...
Статья разделена на две части: одна из которых (коротенькая) повествует о действиях по организации данного лохотрона, предпринимаемых самим мошенником; вторая же, слегка приукрашенная часть, раскрывает реальное воплощение описанного мошеннического механизма с точки зрения наивного (неопытного) юзера, попавшегося на этот обман...
Вторую часть я приукрасил намеренно, дабы в случае чтения сего поста потенциальной жертвой описываемого лохотрона (и ему подобных), отбить у нее всякое желание попытать счастье...

---

Итак, есть жулик, мечтающий обмануть побольше народу, причем этот малец чуть-чуть разбирается в HTML. Что он делает? Он регистрирует доменное имя и заказывает хостинг (а иногда обходится и бесплатным). Создает внушительный (степень внушительности может разниться) англоязычный сайт; классически дизайн такого сайта стырен с Only Change.com (но бывает, что мошенник, в лице талантливого дизайнера, одержимого жаждой легких денег и, посему, избравшего тёмный путь, создает уникальный дизайн...). На этом web-ресурсе (в дальнейшем, "выгодный обменник") наш жулик, представляясь официальной зарубежной организацией, предлагает совершить обмен USD E-Gold -> WMZ; зачастую обозначаются и другие типы обменов (для убедительности), но они "временно" недоступны (наиболее частый предлог - "недостаток резерва")... Затем этот начинающий мошенник делает простенькую русскоязычную страничку на бесплатном хостинге, где в меру своего красноречия либо долго и подробно расписывает прелести безбедной жизни, либо кинув фразу: "Новая методика по заработку в Интернете от 100$ в день... Реально работает!", сразу приступает к сути... а суть в том, что коли юзер, забредший на эту страничку, поменяет свои титульные знаки WebMoney на USD E-Gold в любом online-обменнике эл.валют (в качестве примера обычно приводят RoboXChange), потом он сможет их поменять обратно в уникальном супер-пупер мегаофигительном буржуйском обменнике по заоблачно выгодному курсу (более чем 1 к 1), а затем повторяя эти незамысловатые обменные операции сотни раз на дню, он станет миллионером уже вот-вот... Далее наш находчивый жулик размещает ссылку на получившуюся русскоязычную инструкцию по обогащению во всякие почтовики и автосерфинги, опосля чего ждет (надо сказать, небезосновательно) денежного потока на свой E-Gold счет. При этом, не забывая выводить поступающие уины в надежное место (Liberty Reserve, например), дабы неожиданно заблокированный счет не застал их врасплох...
Теперь, зная ситуэйшн с позиции мошенника, ее организовавшего, перенесемся в мозг жертвы этого наглого способа отъема денег...
Новичок зарегил WMID и принял решение не довольствоваться нулём на балансе кошельков, а разбавить его парой центов, набранных за клики и серфинг. И, просматривая всю эту рекламу, вдруг наталкивается на выше озвученную фразу. Вчитавшись повнимательнее, он понимает, это ж не надо будет всякой автосерфинговой ерундой страдать, куплю себе новый мобильник, ноутбук, да чего уж там, через недельку и на машину накоплю... Хотя, наверное, они преувеличивают, дабы партнерские проценты с обменников грести, но меня и 30$ в день устроят... А потом, увеличив оборот, можно и их обещанные ежедневные двести баксов переплюнуть... Так, посмотрим... E-Gold счет уже зарегистрировал, теперь на него нужно деньжат скинуть и обменник протестить... Ох! Да тут минимум к обмену 10 USD... Где же я такую сумму возьму?! Может в долг попросить - через пару дней верну вдвойне, мне не жалко... я уже богатым буду ;) Чего-то не дает никто, а один шибко умный даже пошутил, что Вы, новички, мол, деньги просите либо чтобы с ними смыться {ну, это не про меня}, либо думаете что отдадите, но попадаетесь на лохотрон {а это тем более, я же не дурак}. В общем, жмоты они все. Сам деньги найду, разбогатею, и уже им советы буду давать... Фууух, все карманные деньги истратил, но купил, наконец, карточку WebMoney + минималка на почтовике накопилась... приступим... Итак, пополнил E-Gold, захожу на Выгодный обменник, ввожу сумму, ввожу Z-кошелек, указываю e-mail... Перехожу к оплате. Так. Вроде бы деньги отправил... Проверяю. Да, 10 USD E-Gold переведены на счет обменника. Что-то не идут вебмани. Наверное, подождать нужно... Блин, неужто напутал что-то... Так, нужно написать им в суппорт. Тьфу ты, они же по-русски не понимают, наверное. Ёкарный бабай... Напишу на форуме (где денег в долг просил)... Черт, вот лоханулся, оказывается это сейчас распространено как чума... Хорошо, хоть кто-то дал текст на Инглише чтобы в support E-GOLD нажаловаться - счет обменника заблокируют нахрен...

On March 14, 2008, I, Ivanov Ivan, effected a payment to the VygodnyjObmennik.com, providing money exchange service.
The payment amounting to 10 USD has been transferred to an e-gold account 2222222, batch 1111111. Afterwards, I expected to receive 11.01 USD on my account Z11111111111, opened at WM Transfer.
To my regret, I wasn’t paid off. I suppose, this exchange service is a scam.
You are kindly requested to block its account.
Yours faithfully,
Ivan Ivanov.

Вот прошло две недели... С улыбкой вспоминаю как попался на разводку... Почитал форум, оказывается, кроме "выгодных обменников" еще и "волшебные кошельки" процветают... А новички так наивны (теперь то меня не проведешь)... Кстати, чем я хуже этого мошенника..., сейчас про HTML почитаю... )
Ого! Тут в автосерфинге попалась отличная программа - собирает бонусы со всяких буржуйских казино. В Демо-режиме 97 баксов набрала... Достаточно лишь оплатить ее использование (двадцать долларов) и эту сумму можно будет ежедневно на свой кошель обналичивать! Тут уж точно никакого мошенничества быть не может...
Коли Вы проявили дюжую внимательность, то уже выявили бы скрытые в тексте отличительные признаки описываемых нечестных обменников ;)
Но опыт подсказывает, что всё приходится разжевывать...

Итак, характерные черты "выгодных обменников":
• Домен обменника зарегистрирован буквально только что (а мошенники дискредитируют себя, указывая в копирайтах вовсе не свежие даты), что нетрудно проверить - WHOIS вам в помощь...
• Обмен производится лишь в одном направлении: USD E-Gold -> WMZ, а остальные типы обмена (если есть) "временно недоступны"...
• Курс абсолютно нереальный: ни один честный обменник не даст вам 11 WMZ за 10 USD E-Gold - себе в убыток никто не работает...
• Присутствует минимальная сумма для обмена: бывает 10-30 USD, изредка встречается 5 или даже 1. Тогда как многие (не все, конечно) честные обменники не чураются и пару центов поменять...
• Внешний вид выгодных обменников может сильно варьироваться, но все же очень популярен дизайн сайта OnlyChange.com
• Есть русскоязычная страничка "завлекала", рекламирующая "уникальный способ заработка" и собственно обменник. Встречаются случаи, когда страничка, расхваливающая заработок на разнице курсов, располагается на том же домене что и сам обменник :)

В довесок еще некоторые приметы:
─ Обычно на сайте фальшивого обменника не указан WebMoney аттестат, а если такой баннер присутствует, ссылается он либо на Главную webmoney.ru, либо на аттестат обменника onlychange или же совсем без ссылки висит...
─ Счета в E-Gold почти всегда новенькие. Начинаются с 54, 55 и т. д. Их часто блочат по жалобам обманутых "клиентов"...
─ Поля ввода либо вовсе не проверяются, либо сверяют лишь количество символов. Таким образом, например, введя в графу "Счет e-gold" слово «ОБМАН!!» (7 символов), процедура обмена/обмана продолжится, как ни в чем не бывало... Иногда ввод данных и вовсе не требуется - происходит простой переход с главной страницы сразу на платежку Е-голда...
─ Поскольку реальный автор никакой иностранной компанией на самом деле не является, текст на английском может содержать серьезные ошибки... Впрочем, сайт "выгодного обменника" может быть и русскоязычным...

P.S. Не смотря на все приметы, отдельные сообразительные мошенники могут настолько мастерски организовать лохотрон, что выявить обман удается лишь после опустошения кошелька... Советую юзать исключительно проверенные онлайн-обменники - именно такие Вы сможете найти (и выбрать среди них лучший курс) на одном из сайтов мониторинга обменных пунктов...
См. статью "Экономим на обмене".

Форекс: Ловушка для миллионеров.

Число миллионеров в России увеличивается. Почувствовав это, мошенники валютного рынка «Форекс» начали действовать с размахом. Шикарные офисы, отличные рекомендации, а под конец предложение поискать правды в Белизе. Если власти говорят о создании Международного финансового центра (МФЦ) в Москве всерьез, то для начала нужно хотя бы выгнать с рынка нечистых на руку игроков. Иначе российский инвестор по-прежнему будет хранить капиталы в офшорах.

Миллион за улыбку

Знакомый по имени Игорь (имя подлинное, документы имеются в распоряжении редакции) под Новый год был грустен. С чего печалиться богатому и преуспевающему? Не олигарх, но, что называется, высший средний класс. Ужели проблемы в бизнесе? Проблем не оказалось. Но, по словам Игоря, «развели, как последнего лоха. Не денег жалко, еще заработаю. Обидно!» Впрочем, денег жалко тоже: $40 тысяч на дороге не валяются.

А начиналось все с рекомендации банкира, с которым новоиспеченный игрок ранее работал много лет. Сосватал тот ему фирму, играющую на «Форексе» (мировой рынок обмена валюты) и якобы надежную. Прибыв в офис, будущий клиент и впрямь мог убедиться в надежности компании. Ведь офис не где-нибудь, а в Москва-Сити, чуть ли не целый этаж. Народу человек сто, все в строгих костюмах, деятельно заняты. Девушек на ресепшне можно хоть сейчас на обложку модного журнала, не потеряются. Договор на красивой бумаге на сорока страницах.

Но как солидная фирма называется? А непонятно! Приходили к фирме «Большой посредник» (назовем ее именно так, сокращенно БП, но подлинное название есть в распоряжении редакции). Она на рынке достаточно давно. Ее аналитики регулярно комментируют события на валютном рынке на «РБК-ТВ» и в других телепередачах. Но многостраничный договор заключался с другим лицом— скажем «Крокодил Форекс» (КФ— название также есть в редакции). Так написано в документах и на печати.

Но клиент договор заключил. Рассудив, что уход от налогов — деяние, конечно, нехорошее, уголовно наказуемое. Но совершает его не он, а юридическое лицо. Кроме того, регистрация отдельного юридического лица для работы с розничными клиентами не всегда означает уход от налогов. Это может быть просто удобно, поэтому так поступают даже крупные банки с государственным участием.

Клиент, впрочем, был не наивен. Просто $40 тысяч, которые с него ненавязчиво попросили, не являются для него пугающей суммой. Согласно договору, бизнесмен 28 ноября перечислил их на открытый трейдером счет. И работа закипела. Звонили аналитики, рассказывали про большую прибыль. Звонили солидные консультанты фирмы, рассказывали про выгодные предложения. Сумма на счету росла и к 21 декабря достигла $59 тысяч. Неплохой результат за месяц.

Но ведь Новый год на носу. Игрок решил вывести деньги, тем более что для этого требуется, согласно договору, как раз неделя. 21 декабря им было подано уведомление о снятии средств на сумму $58 тысяч. Тут и начались чудеса.

Неделя для вывода средств нужна для того, чтобы закрыть все позиции. В переводе с биржевого это означает вот что. Наличных денег на счетах у игроков обычно нет; все они куда-то вложены. В ценные бумаги или, как в данном случае, в валюту. Нужно продать те ценные бумаги, которые у клиента есть (закрыть длинные позиции), а также купить и вернуть те бумаги, которые игрок брал в долг (закрыть короткие позиции). В данном случае это означало продажу и покупку с возвращением некоторых видов валют. На закрытие позиций обычно уходит день. Еще два дня уходят на перевод средств в Россию и еще день-два на перевод внутри России между банками (счета трейдера и клиента не обязаны быть в одном и том же банке). Итого пять рабочих дней, с учетом выходных — неделя. Так подробно остановился на этом, чтоб стало ясно: в процессе вывода средств торговли нет и технически быть не может.

Но не у лихих трейдеров КФ! На следующий день после подачи уведомления игроку позвонил аналитик фирмы и сообщил, что он, конечно, очень извиняется, но последняя сделка была столь неудачна, что на счету клиента — ноль!

А был ли мальчик?

Вернее, а была ли та самая очень неудачная сделка? Прежде всего сама по себе она выглядит очень подозрительно. Играли долларами США против евро, что в ситуации декабря 2011 года было более чем оправданно. Однако 20 декабря Европейский центробанк (ЕЦБ) сообщил о выделении европейским банкам очередного кредитного транша в размере 489 миллиардов долларов. Подчеркнем: не евро, а именно долларов. Деньги предназначались для выкупа тонущих долговых бумаг Италии и Греции и для поддержания на плаву курса евро.

Понятное дело, что после таких вливаний курс евро должен был остановить свое падение к доллару, развернуться и пойти вверх. Для любого биржевого игрока это азбучные истины. Курс так и поступил: начал отыгрывать у доллара пункт за пунктом. Но трейдер фирмы 46 минут (!) стоял и наблюдал, как тают деньги клиента в позиции против рынка. Они растаяли: играли с нижним плечом 1:100, то есть игрок купил доллары против евро на сумму в 100 раз большую его счета, на $590 тысяч. Сработал стоп-лосс — предохранитель, означающий, что собственные средства у игрока кончились, и сделка была принудительно закрыта.

Комментарий трейдера клиенту: «Мы ждали разворота рынка». Он выглядит наивно, потому что ждать нужно было по меньшей мере того, что ЕЦБ вдруг отменит свое решение. Если вспомнить, в каких политических судорогах оно принималось, то это означало бы уход в отставку главы ЕЦБ и пары глав государств Евросоюза. Вряд ли все эти люди согласились бы покинуть посты ради «разворота рынка» да еще в негативную для спасаемой ими евровалюты сторону.

Но дело даже не в этом. Представьте, уважаемый читатель, что я залез к вам в карман и по одной купюре забираю оттуда деньги. Будете ли вы хладнокровно ждать 46 минут, пока рынок развернется, а совесть проснется? Мне почему-то кажется, что крик «караул!!!» раздастся гораздо быстрее...

Может быть, грубо ошибся трейдер — с кем не бывает. Разумеется, я захотел прояснить, что же это за трейдеры такие — хладнокровные, в солидной фирме работают? 13 января телефоны «Крокодил Форекса» работали весьма выборочно. Сотовые были «временно заблокированы», городские стояли на факсе. В конце концов, один ответил. Милая (по голосу) девушка Анастасия побежала за консультацией к руководству. Руководство велело передать: «Мы общаемся только с действующими клиентами», то есть с теми, кто принес не меньше $40 тысяч. «А со СМИ мы не общаемся вообще», — добавило неизвестное руководство. На мой вопрос, можно ли так и написать, в фирме ответили: «Пишите!» Согласно пожеланиям трудящихся — пишем.

Разумеется, у игрока после таких кульбитов трейдера возникло желание опротестовать последнюю неудачную сделку. Но концов не найдешь. Согласно договору, фирма зарегистрирована в Белизе, и все конфликты нужно решать в суде этой страны. Потому фирма и со СМИ не общается, нарушая российский закон: она не российская.

Напомню, что Белиз — маленькое государство на полуострове Юкатан, между Гватемалой и Мексикой. Население — 280 тысяч человек; вероятно, среди них есть и судьи. Еще Белиз славится тем, что всего за $25 тысяч там совершенно официально можно купить гражданство. Это офшорная зона с весьма либеральным налоговым режимом. А также игорная зона: многие конторы электронных букмекеров зарегистрированы там, хотя и общаются по-русски без акцента. Кстати, некоторые онлайн-букмекеры из Белиза в спектре азартных игр предлагают торговлю на «Форексе» и даже на рынке акций.

Вот туда и порекомендовали российскому игроку ехать правду искать. Уточнив, что в Белизе водятся самые крупные в Западном полушарии крокодилы.

Мошенники на доверии

Авторская версия происшедшего такова: это мошенничество. На рынке «Форекс», так же как и на любой другой бирже, всегда можно найти безнадежную сделку. Акции, которые гарантированно будут падать, или валюту, которая гарантированно провалится. Как правило, такие ситуации возникают как реакция на заявления официальных лиц. Трейдер нашел такую сделку, благо в той ситуации это было легче легкого. Но, разумеется, он ее не проводил, а лишь нарисовал в отчете клиенту-игроку. Деньги же — украдены. Для доказательства того, что сделка реально не проводилась, нужно ехать в Белиз. Но там, скорее всего, действительно попадешь на ужин крокодилу.

Осознаю, что выдвинул тяжелые обвинения. За такое можно и иск получить. Но у фирмы была возможность рассказать свою версию. Кроме того, я очень хотел бы встретиться с представителями фирмы в суде и получить там доказательства того, что сделка действительно проводилась.

Но, скорее всего, их никто никогда не получит, и вот почему. Игрок Алексей (имя подлинное): «Если вы отправили деньги в КФ деньги, то забудьте про них. Не переживайте, не звоните, никому ничего не доказывайте — просто забудьте, их больше нет. Не думай о плохом, не чувствуй себя лохом».

Игрок Елена (имя подлинное): «Детский сад. Хотя людей на деньги разводить, наверное, так и надо. Только теперь понимаешь, что даже таблицы в „Личном кабинете", которыми подкреплялись наша вера и надежда, были не более чем бутафорией».

Игрок Максим (имя подлинное): «Крокодил Форекс» — профессиональный лохотрон. Основная задача: вытащить из вас как можно больше денег. Вот вроде все хорошо, депозит растет, минусы бывают один раз из десяти сделок, деньги множатся, вы довольны, ощущаете себя богачом, строите планы, решаете выводить. И тут звонит аналитик и говорит вам, что случилось непоправимое, сам весь в панике, что все ваши деньги сгорели».

Игрок Леонид (имя подлинное): «Мои деньги они сожрали еще в конце августа, и я до сих пор от этих жуликов отчета не получил по потерянным средствам, хотя аналитик такого умного из себя строил: и отчетики вам, и все что угодно, пока разводят. А как развели — так пошли вы куда подальше»!

Можно было привести еще несколько отзывов «благодарных» клиентов. К сожалению, они не очень цензурны. Но набралось их уже более двух десятков. Схема одна и та же: прекрасная торговля, счет растет. Но как только у клиента возникает желание вывести средства, следует крайне неудачная сделка — и счет обнуляется.

За каждой такой историей стоит не бедный человек, как минимум рублевый миллионер. Потенциальный инвестор, пожелавший попробовать свои силы в биржевой торговле и ставший инвестором реальным. Разочарование столь сильно, что для большинства из них первый опыт инвестиций, видимо, окажется последним. А власти будут в очередной раз проводить кампанию повышения финансовой грамотности российского населения, дабы побудить его играть на бирже. Будут строить международный финансовый центр. С кем — с мошенниками?

Складывается впечатление, что прямо в будущем МФЦ орудует международная (с учетом Белиза) преступная группа, нагло грабящая инвесторов. Мне долго была непонятна роль во всем уважаемой компании «Большой посредник». Окольными путями удалось узнать, что между фирмами существует агентский договор, согласно которому компания с репутацией оказывает сомнительному заокеанскому трейдеру «информаци

онные услуги». Видимо, это означает подбор клиентов. Как в MLM-конторах: приведи друга — получи бонус. Возможно, впрочем, что привлечением жертв занимается другая контора с похожим названием — Royal «Большой посредник». Но исков об использовании чужого бренда пока нет.

Впечатление еще более усилилось, когда трейдер стал обзванивать разочарованных клиентов и предлагать им компенсировать потери. Предлагалось скинуться по $20 тысяч, и с плечом 1:10 (то есть по $200 тысяч на брата) образовать пул на $2 миллиона и купить золото по цене на 10% ниже биржевой.

Для справки: цена ниже биржевой в принципе быть не может, а если речь идет о каких-то (непонятно каких) фьючерсах, то это еще рискованней, чем «Форекс». Говорят, при афере с золотом схема была более изощренной: клиентам говорили, что выигрыш в 10% получился, вот только чтобы забрать его, надо внести полное покрытие, то есть $200 тысяч, на что ни один из них уже не решился.

И все же закончить хотелось бы на оптимистической ноте. Ловушки для миллионеров в развитых странах известны давно. В США последнюю раскрытую аферу организовал небезызвестный Бернард Мэдофф, которому в 2009 году впаяли 150 лет тюрьмы. Он тоже вербовал своих друзей-миллионеров в сомнительные схемы. Но если такие схемы работают, а мошенники шикарно живут в Москва-Сити, значит, в России уже достаточно миллионеров. Осталось только мошенников на 150 лет посадить.

Emgoldex.... ну и ну.

Не важно, под каким предлогом люди отдают деньги организаторам таких пирамид. На золото, акции, недвижимость, туристические путевки и прочее. Главное, что деньги они отдают за "воздух" и часть этих денег разумный организатор вполне логично должен отдать посредникам, которые помогают привлекать таких людей. Я бы даже 50% отдал, будь я на их месте ведь у меня нет никаких затрат, кроме красивых сертификатов и продвижения моего интернет-магазина по "продаже воздуха". Просто если сходу отдавать 30,50,70%, то это будет выглядеть крайне подозрительно.
А взять за основу хорошо работающую сетевую зарубежную идею от крупной компании и сколотить "дочернюю компанию" в России при желании могу даже я. Бюджет минимален - 100 000-500 000 руб. на красивый сайт, аренду офиса и продвижение. Эти деньги отобьются первой сотней пришедших, а на часть денег следующей сотни можно поощрять первую/платить часть "дивидентов" и так до тех пор, пока хватит фантазии или пока где-нибудь не совершишь финансовый просчет и пирамида начнет рушиться... Обычно такие проекты губит банальная жадность организаторов.
Я не буду сразу ставить вердикт "абсурд" подобным затеям/проектам, т.к. это вряд ли возымеет должный эффект прозрения, поэтому поставлю этот диагноз обоснованно и логически, приведя факты и доказательства.
Вычислить тех, кто изначально обманывает пришедших "консультантов", заставляя их обманывать дальше уже привлеченных ими людей довольно сложно. Сейчас поясню:
Сотни новоиспеченных консультантов Emgoldex пишут положительные отзывы и здесь пирамида действительно работает четко, т.к. организовались только три месяца назад. Ничего плохого сейчас действительно никто не скажет, т.к. по стандартной пирамидной схеме первое время выплаты идут честно и упрекнуть их не в чем. А вот через пару лет, когда откроются региональные филиалы и деньги потекут рекой будет самое время схлопнуться.
НИКТО сегодня Вам не скажет ни одного негативного отзыва, т.к. еще просто физически быть не может и не должно, если организаторы не совсем дураки.
Но есть два нюанса:
Если все сейчас работает четко и подвох ожидается в далеком будущем, то почему на этом не заработать? Вот только фишка в том, что стабильный и хороший доход возможен НЕ ЗА СЧЕТ СОБСТВЕННЫХ ИНВЕСТИЦИЙ, а за счет привлеченных людей. Ведь так? Т.е. Вы начнете привлекать людей, свято веря в благие намерения организаторов и Вам привлеченные люди начнут верить и входить в тесный контакт. А потом раз! И Вам придется этим людям что-то объяснять на тему того, куда ушли их деньги... Но может организаторы вовсе не врут Вам и все честно? Давайте проверим их честность и поверим фактам. Только фактам! об этом в п.2
Проверим честность организаторов Emgoldex в отношении набираемых консультантов и покупателей.

Несколько цитат с сайта Emgoldex:

"Немецкой компанией Gold & Silver Physical Metals был открыт Интернет-магазин EMGOLDEX по торговле инвестиционными слитками золота..."

"Компания EMGOLDEX является 100% дочерней компанией Gold & Silver и зарегистрирована в эмирате Дубай, г. Дубай в ОАЭ (объединенные арабские эмираты). В эмирате Дубай отсутствует НДС при торговле золотыми мерными слитками. Но, тем не менее, административный офис компании EMGOLDEX находится в Германии, в Мюнхене. По тому же адресу, что и офис головной компании."

а) Если досконально изучить официальный сайт Gold&Silver Physical Metals KG, то Вы ни слова не найдете о "дочерней компании". Головная компания почему то не знает о своей "дочке" и предлагает те же сетевые программы в разделе "Консультанты", но только от своего лица. Более того, название Gold&Silver Physical Metals KG на сайте Emgoldex указано БЕЗ букв KG, что юридически дает полное основание считать их разными компаниями и следовательно никаких претензий от настоящей Gold&Silver Physical Metals KG к нашим мошенникам быть не может. Наглядно: Gold & Silver Physical Metals написано с пробелами и без KG в нашем случае, и в фирменном стиле (Gold&Silver слитно) + с KG на официальном сайте - Gold&Silver Physical Metals KG. Такая опечатка в юридическом названии фирмы просто не допустима, тем более в международных компаниях... Но зато расширяет возможности для волокиты в случае официальных жалоб и судебных тяжб, повышает риск ошибочной отправки корреспонденции и абсолютно убирает юридические риски, связанные с использованием чужого зарегистрированного названия фирмы.

б) Внимательно изучаем страничку "Контакты" на обоих сайтах и приходим к выводу, что адреса/контакты очень похожи, но тем не менее, с юридической точки зрения/правильности совсем разные:

EMGOLDEX

Lerchenauerstrasse 18 rgb,

DE 80809, Munchen,

Deutschland

Tel.: + 49 89 32496355

Gold&Silver Physical Metals KG

Lerchenauerstrasse 18-RGB,

D-80809 Munchen

Deutschland

Tel: + 49 (89) 32 496 349

Tel: + 49 (89) 32 496 350

в) если проверить информацию о доменном имени каждого сайта и его регистраторе, то всплывают интересные подробности! Доменные имена адресов зарегистрированы совершенно по разному: в разных странах, через разных провайдеров, один абсолютно официально с полной информацией о владельце и сайта и его местонахождении, второй на абсолютно другом хостинге, полностью анонимно с точки зрения географического расположения и другим адресом прописки (рядом с которым стоит автоматическая пометка системы "Not Applicable", т.е. "Не применимый") владельца сайта (физ.лица). А ведь компании, по идее, не только юридически связаны, но и сидят "в одном офисе"! С чего вдруг такие "отклонения" в параметрах регистрации сайтов одним и тем же человеком?

г) Международные поисковики НИЧЕГО не знают о крупном интернет магазине emgoldexточкаcom кроме упоминания рекламной информации из того же сайта на русскоязычных и украинских бесплатных досках объявлений, где массово размещают "спам" для продвижения сайта вверх при поиске (так называемая оптимизация). Попробуйте сами вбить Emgoldex в мировом поиске Яндекса или Гугле...

Вот она горькая правда... Копируем удачную идею, прикидываемся "дочкой" крупной зарубежной конторы, соблюдая все формальности и вперед!

Еще несколько интересных положений из "Договора на покупку инвестиционного золота" и раздела "вопрос-ответ" сайта Компании:

"Как я могу получить свое золото?"

В пределах Евросоюза и в те страны, где отсутствует НДС и ввозные пошлины, инвестиционные слитки отправляются застрахованной почтой, в другие страны по причинам логистики слитки не поставляются.

Так и хочется дописать: "Дорогой Буратино! Еще раз повторим, что в страны, где есть НДС и ввозные пошлины, мы твои слитки не повезем!!!"  А если вывезти золото из Германии самостоятельно, то вы автоматом попадете на 18% НДС + 30% пошлины на ввоз. При этом Вам нужен будет обязательный сертификат завода-изготовителя и кассовый документ, подтверждающий стоимость слитка. Т.е. купленное золото Вам не пришлют и вывезти Вы его физически не сможете, т.к. на руках нет сертификата и чека. Хотя задача то в другом - создать Вам максимум проблем для того, чтобы Вы приняли "верное" решение оставить золото "на хранение" и не пытались его физически пощупать. Если контора нацелена на серьезную аферу, где фигурируют цифры с шестью нулями у.е., то у этих ребят в Германии наверняка есть свой человек, который возьмет трубку по указанному телефону и как минимум хотя бы пообщается с Вами от лица компании на немецком (!) и объяснит все "сложности" получения Вашего золота физически, а не виртуально. Самым настойчивым, вложившим крупные суммы денег и все-таки решившимся на поездку за золотом в Германию могут даже выдать слиток, правда неизвестного происхождения, который он вряд ли сможет вывезти, а если вывезет, то по сверх-заоблачной цене. Но думаю, что это птицы низкого полета и все ограничится телефонным общением с Вами, т.к. проект не выдерживает критики даже на стадии технического исполнения сайта и его наполнении инфой юридического содержания.

Вчитайтесь также в эти забавные Выдержки из договора:

"Договор – настоящий договор о предоставлении сервисных услуг, предоставляемых Компанией через интернет и услуг по доставке и хранению золота в слитках. Сервисные услуги - оформление заказов на покупку и продажу инвестиционного золота, согласно Общим условиям и положениям заключения торговых сделок, а также контроль за исполнением заказов и использование инструментов для проведения рекламно - маркетинговой деятельности. Договор (на хранение и доставку золота! прим. автора) размещается в электронном виде на интернет-сайте Компании и заключается электронным способом между Компанией и Покупателем, Владельцем заказа, при посредничестве интернет-сайта Компании."

"1.7. Общие условия и положения заключения торговых сделок – положения и условия настоящего Договора, доступные на интернет-сайте и являющиеся правилами, установленными Компанией при совершении торговых сделок и взаимоотношений с Покупателем, Владельцем заказа, с которыми соглашается Покупатель, заключая настоящий Договор."

"3.2. Компания вправе в одностороннем порядке пересматривать Абонентную плату и Общие условия и положения заключения торговых сделок."

"4.1. Деятельность Компании регулируется законодательством Федеративной Республики Германии. Любой спор, разногласие или претензия в связи с настоящим Договором либо его нарушением, расторжением или недействительностью будут окончательно разрешены путем Арбитражного суда г. Мюнхен, Германия."

"6.1. Договор вступает в силу и является обязательным для Сторон с момента подтверждения Покупателем Договора электронным способом – указание Покупателем в нижней части Договора отметки «Я согласен»."

"8.1. Настоящий Договор и относящиеся к нему документы содержат полный объем соглашений и заменяют все предыдущие договоренности, как устные, так и письменные, существующие между Сторонами в отношении предмета настоящего Договора."

Т.е. подписываясь в консультанты по привлечению новых людей (после покупки "купона"), Вы автоматически заключаете в электронном виде (!) договор на покупку, продажу и привлечение новых клиентов за бонусы, доставку и хранение (со стороны Компании) золота (!). При этом заключение электронного договора отменяет (!) все возможные письменные договоренности между Вами и Компанией, которая может менять условия этого электронного договора в одностороннем (!) порядке (т.е. просто изменив текст на сайте). Доставку Вашего "золота", если Вы захотите его забрать, компания не осуществляет в Вашу страну, т.к. там есть НДС и ввозные пошлины и вообще ее деятельность регламентируется законодательством Германии. При этом сама компания юридически находится по недостоверному германскому адресу, а физически вообще "в Дубае"!

Мошенническая подписка на платные сервисы.

Не так давно возник новый вид мобильного мошенничества, при котором у абонентов сотовых операторов ежедневно снимаются деньги за сервисы, которые они не заказывали. При выяснении причин возникшей проблемы, оказывается, что они вводили на каком-либо Интернет-сайте номер своего сотового телефона и код активации на пробный день подписки на какую-либо услугу. При этом правила пользования услугой и информация о том, что от нее необходимо отписаться в случае нежелания ее использовать в дальнейшем, представлена на сайте в неявном виде. Таким образом, абоненты, не прочитав правила о необходимом отказе от этой услуги, на следующий день автоматически оказывались подписанными на сервис, в результате чего происходило ежедневное списание средств с их телефонных счетов.

Рекомендации: Всегда внимательно читайте условия и стоимость предоставления сервисов, которыми пользуетесь, не ставьте автоматически галочку напротив строки "Я согласен". Иначе Вы можете добровольно подписаться на сервисы, которые не заказывали, и при этом с Вас будут списываться суммы, о которых Вы не подозреваете.

Вирус для мобильных устройств.

В России появились новые вирусы для смартфонов и коммуникаторов, которые инициируют рассылку SMS на платные номера. Вирус может попасть в мобильное устройство через MMS, Интернет или через программы, скачанные из непроверенных источников. После заражения смартфона он начинает рассылать огромное количество SMS на специальные платные короткие номера, принадлежащие мошенникам.

Рекомендации: Поскольку смартфоны и коммуникаторы также стали уязвимы, с точки зрения вирусных атак, не следует открывать MMS от неизвестного отправителя, переходить по ссылкам в Интернете, пришедшим с неизвестных номеров, а также устанавливать на мобильное устройство неизвестное программное обеспечение.

Проверка пластиковой карты через банкомат.

Суть мошенничества заключается в следующем: абонентам приходит СМС-сообщение следующего содержания (дословно, с сохранением орфографии и пунктуации): «(bank) Заявка с карты 5.500р. Принята. Инфо 8(ххх) ххх-хх-хх». При этом в сообщении могут быть указаны другие суммы и номера телефонов. Естественно, обеспокоенный абонент перезванивает на указанный, якобы, информационный номер, где трубку берет мужчина и представляется «службой финансового контроля». На вопрос, о чем идет речь, собеседник отвечает, что, скорее всего это ошибка, с которой будет разбираться «служба безопасности банка». Но для того чтобы избежать перевода денег, необходимо отправиться к банкомату, перезвонить снова и выполнить несколько действий с пластиковой картой под диктовку мнимого сотрудника банка.

В данном случае следуя указаниям мошенников, абонент совершает процедуру перевода денег на счет чужого мобильного телефона со своего личного банковского счета, привязанного к пластиковой карте. Причем при этом абонент сознательно выбирает опцию «оплатить услуги сотовой связи».

Рекомендация: Абонента должна изначально насторожить просьба незнакомого человека выполнить какие – либо действия со своей платежной картой и при помощи банкомата. Мы хотели бы еще раз напомнить, что ни сотрудники банка, ни сотрудники оператора никогда не предлагают осуществить «проверку карты» подобным образом. Если вам приходит подобного рода сообщение, советуем связаться непосредственно с банком по указанному на карте номеру для проверки информации по последнему списанию средств. Скорее всего, сотрудник банка опровергнет информацию, содержащуюся в смс-сообщении якобы от «службы финансового контроля».

Осторожно - телефонные мошенники.

«Родственник в беде». Схема этого обмана такова: мошенник звонит на мобильный телефон ничего не подозревающей жертве, представляется родственником (сыном, мужем, братом и так далее) и уверяет, что попал в беду, например, сбил человека или попал в отделение полиции за драку. При этом он добавляет, что сотрудник полиции готов «простить» эту ситуацию и не доводить дело до суда взамен на денежное вознаграждение. После чего трубка быстро передается якобы сотруднику полиции, который сообщает, когда и в какое место следует принести деньги, или на какой счет перечислить. Как правило, при таких звонках слышимость очень плохая, присутствуют посторонние шумы, и жертве очень сложно идентифицировать голос звонящего "родственника". То обстоятельство, что он звонит с чужого телефона, объясняется севшей батарейкой либо другими не менее уважительными причинами. Конечно, в такой ситуации, когда близкий родственник в беде, очень сложно трезво и хладнокровно мыслить. Однако, вместо того, чтобы кидаться с деньгами в распростертые объятия мошенников, просто позвоните своему родственнику и узнайте, действительно ли у него такие проблемы. В большинстве случаев все оказывается в порядке, а мошенники остаются ни с чем.

"Положи мне денег". Еще один распространенный способ обмана, только уже с помощью СМС, которая, наверное, приходила каждому второму жителю нашей страны. Текст сообщения примерно такой: "Привет! Это мой новый номер. У меня небольшие проблемы. Положи, пожалуйста, 100 рублей на этот номер, вечером позвоню, все объясню". Схема неплохо работает. Доверчивые люди стараются помочь попавшему в беду человеку, а мошенники при этом хорошо наживаются.

«Деньги не по адресу». На телефон жертвы приходит сообщение о том, что на его мобильный счет зачислены денежные средства. Практически сразу же после сообщения раздается звонок, и собеседник на другом конце провода начинает извиняться и сообщает, что по ошибке положил деньги на ваш номер, и слезно просит вернуть ему хотя бы половину, положив их ему на счет. Избежать такого обмана элементарно: просто проверьте свой баланс, а также помните, что подобные оповещения не могут приходить с абонентского номера с одиннадцатью цифрами.

"Вы выиграли!". На телефонный номер абонента поступает звонок, и радостный голос на том конце провода, представившийся сотрудником популярной радиостанции, сообщает, что вы выиграли крупный приз (машину, путешествие за границу). Только есть один маленький нюанс: для получения приза вам надо срочно перечислить определенную сумму на определенный счет, так как кроме вас победили еще 2 человека. А приз получит тот, кто первым оплатит «взнос». Либо мошенники это могут объяснить тем, что розыгрыш проводится совместно с крупнейшим оператором сотовой связи, который выставил такое условие. В общем, вариантов выманивания у вас денег много. Это, конечно же, полная ерунда. Не надо сломя голову бежать в Сбербанк, просто рассудите трезво: за какие такие заслуги вам решили подарить приз, если вы даже не участвовали ни в каких розыгрышах и лотереях? Если этот довод для вас неубедителен, просто позвоните на радиостанцию и уточните, действительно ли у них проходит розыгрыш призов. И помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.